В пятницу, 22 марта 2024 года, Банк России принял решение отозвать лицензию у банка «Стрела». Это относительно небольшая кредитная организация – она занимала 321 место в банковской системе по размеру активов, ранее называлась «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк».

Среди причин для лишения лицензии регулятор назвал такие:

банк нарушал законодательство и нормативные акты ЦБ, из-за чего в последний год регулятор применял к нему меры;

«Стрела» нарушала законодательство в области противодействия отмыванию денег;

специализацией банка были услуги по переводу денег между Киви-банком (ранее лишенном лицензии) и другими участниками рынка.

Другими словами, Банк «Стрела» занимался переводами между физлицами и «сомнительным» бизнесом вроде криптовалютных обменников, онлайн-казино и букмекерских контор. Все это ЦБ считает высокорискованными операциями, а некоторые действия могли иметь признаки преступлений (по ним информацию направили в правоохранительные органы).

Банк был участником системы страхования вкладов, но объем ответственности АСВ перед вкладчиками – всего 332 тысячи рублей, их выплаты начнутся до 5 апреля.

Между тем, обращает на себя внимание темп работы ЦБ по закрытию «сомнительных» банков. 21 февраля был закрыт Киви-Банк, из-за чего миллионы людей остались без доступа к деньгам на электронных Qiwi-кошельках. В феврале же был закрыт банк «Гефест» – он тоже нарушал антиотмывочное законодательство. Банк «Стрела» стал уже третьим в списке. Причем все три закрылись примерно по одной причине – они помогали проводить «сомнительные» транзакции.

Многие эксперты увидели в этом снятие негласного моратория на отзывы лицензий – ведь до этого ЦБ полтора года не выводил банки с рынка. Но глава Центробанка Эльвира Набиуллина официально заявила – никакого моратория нет, а ведомство продолжит свою работу по надзору за банковским сектором.